举报？！这件事这么做就对了!

石论小编

2023年第一季度

南安公安重拳出击

在石井镇共计抓获犯罪嫌疑人5人

破获电信诈骗案件2起

这凌冽攻势

真是让“电信网络诈骗分子”

无处遁形~~~

接下来

小编要说的话

重要

很重要

十分重要

案例

20岁的小张外出打工，因为经济拮据生活一直比较困难。一个偶然的机会，小张认识了小王，小王告诉他用自己的身份证办理公司营业执照和银行卡，卖给别人使用，就可以赚钱。

小张虽然惊讶，但经不住金钱的诱惑，于是注册了两家有限责任公司，并办理了两套银行卡，以1500元的价格卖给了小王。

没想到，半年之后，警察居然找上门来。原来，警方在打击一起网络诈骗案件中，查获了小张出卖的两张公司的银行卡。

经查，在这半年期间，两张银行卡发生了上百万的账目流水，小王最终因出**的行为被绳之以法。

“借卡”“卖卡”“租卡”涉违法

Q

A

“两卡”是什么？

“两卡”，指的是手机卡和银行卡

手机卡：三大运营商、虚拟运营商的电话卡；物联卡

银行卡：个人银行卡、对公账户及结算卡、微信、支付宝等第三方支付

Q

A

犯罪类型

1.明知“两卡”被用于犯罪，仍将以自己身份信息办理的手机卡、银行卡出售给他人使用。

2.从办卡、卖卡发展到组织收卡、贩卡，成为“收卡人”、“卡商”。

3.利用自己的收款账户帮助犯罪团伙收取和转移资金。

Q

A

“卖卡”“借卡”会有什么后果？

01

法律责任

达到一定数额，构成刑事责任，帮助信息网络犯罪活动：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

【妨害信用卡管理罪】：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的

【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】：窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照第一百七十七条之一（妨害信用卡管理罪）规定处罚。

【侵犯公民个人信息罪】、【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】等。

02

信用惩戒

人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人**报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；

03

限制业务

5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在**机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款；

04

严管账户

银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审

核力度；

架设备，被定罪

Q

A

什么是GOIP和VOIP

大家都知道,“+”或“00”开头的境外来电,诈骗风险系数较高,很多人心存警惕,或设置境外电话骚扰拦截,但不法分子加上一个利器后,就会把号码变成国内的,致使不少人上当受骗,这个东西叫做——“VOIP”

GOIP是利用手机卡接入电话网络，来电显示的就是手机号码；VOIP是利用固定电话线路接入电话网络，来电显示的就是固话号码。

Q

A

GOIP及VOIP的危害性

境外诈骗分子通常以提供蝇头小利在境内招募“马仔”，由“马仔”协助架设VOIP设备。

随后，境外诈骗分子通过异地网络远程向受害人拨打电话。这样，来电褪去了“00”开头的外衣，降低了被害人的防范意识，还能帮助诈骗分子隐藏身份、逃避打击，从而实施诈骗。

如果在生活中发现有人实施诈骗或者使用VOIP/GOIP设备

请立即拨打110进行举报！

THE END 

来源：石井所、今日石井